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제 목
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월수입대비 저축율이 10.85%, 자산배분 조정을 하셔야 할 듯,, |
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글쓴이
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비공개 |
작성일
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09-09-25 14:20
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조회
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1519
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안녕하세요. 유리트 전속재무컨설턴트 김창완 입니다.^^
각각의 금융상품마다 재무목표를 두신것은 참 잘 하신듯 하네요...
다만, 아쉬운점은,,,
1. 내년 여행경비를 위한 적립펀드,,,
언제부터 불입을 하셨는지 모르겠지만, 만약에 최근에 가입을 하셨으면,
재무목표를 바꾸는게 낫습니다.
1년정도는 안정적인 1년 정기적금을 선택하셔야 합니다.
2. 아이 교육자금으로 20만원을 책정하셨는데, 대학자금인지, 중고등자금인지
따져서 구체적으로 정하셔야 합니다.
그래야 기간과 예산을 정할 수 있습니다.
대학자금이면 기간을 고려할 시 금융상품 선택에 고려할 부분이 빠진듯 하네요.
3. 은퇴자금 하신것은 잘 하셨는데, 초기 130만원을 책정하신 것은 많은 듯 하군요. 물론 많을 수록 좋지만, 자칫 다른 중요한 곳에서 누수가 생길 수 있습니다.
4. 재무목표를 고려하다 보면, 의외로 많은 예산이 잡힙니다.
그동안의 상담 경험으로 비추어 봤을때 보험료의 지출이 많습니다.
지금 가입하신 보험의 보장을 보면 실질적으로 많이 보장도 되지 않음에도 불구하고 보험료 지출이 큽니다. 527,300원. 분명코 많습니다.
그 덕분에, 준비해야 할 재무목표에 헛점이 생기게 됩니다.
5. 이러한 부분을 조정하고 나서, 그 다음에 생활비 등을 줄여야 하는 거죠^^
회원님의 '재무적인 안정과 마음의 평화를 위하여"
몇자 적어봤습니다.
즐거운 하루 되세요...^^ |
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